纽约的比特币许可证监管面临严格审查

文章来源:[db:来源] 发布时间:2024-01-11 00:01:00

托马斯·迪纳波利(Thomas DiNapoli)，纽约州审计长，表达了他对纽约金融服务部(NYDFS)对比特币许可证管理的关切。在一月份发布的关于该州数字货币许可的报告中，DiNapoli仅表示出“有限的信心”，认为NYDFS已充分履行了对BitLicense的监督职责。此外，NYDFS还负责监管该州的其他金融机构。

迪纳波利指出，对潜在被许可人的安全检查缺乏彻底性。例如，他的团队调查显示，在八名抽样申请人中，有两名在申请批准前没有完全完成指纹采集过程。

NYDFS也未能提供核实申请人纳税义务或最低净值文件的证明。

审计署还发现，据称对持牌人财务状况及其业务稳健性进行的两年一次的审查与NYDFS必须进行的审查之间存在三年差距。在某些情况下，在提交公司的反洗钱文件和授予BitLicense之间已经过去了四年，这意味着这些文件现在很可能已经过时。

DiNapoli建议建立正式的“检查后续流程”程序。

该文件还载有纽约金融服务局对审计的反应，指出该部门已经确定了这一“需要改进的领域”，并采用了一个模板来跟踪审查结果的后续行动。

2023年4月，该机构为此实施了BitLicense检查结果跟踪程序。然而，审计员指出，纽约金融服务局仅对8个样本中的1个持牌人提供了跟踪记录。

自2015年以来，在纽约经营的加密货币公司必须通过NYDFS申请BitLicense。目前，持牌人名单包括32个受监管实体，其中包括BitPay、Circle、Coinbase、Gemini、Paxos和PayPal。

Cointelegraph已联系审计长办公室以获取进一步评论。