根据Bitrac发布的报告 稳定币被用于洗钱活动

文章来源:[db:来源] 发布时间:2023-12-28 00:01:00

在 Wu Blockchain 于 12 月 26 日在 Medium 上发布的报告中，Bitrace 深入探讨了使用稳定币进行洗钱的手法。他们概述了两种场景，其中一种是“向上”的情况。在此情境中，不诚实的人会以市场价格将稳定币出售给洗钱者，随后他们可以以更高的价格回购另一种稳定币。这种价格差异就成为了洗钱服务的费用。

报告称，非法 USDT 交易可能会将稳定币定价为 8 至 10 元人民币 (RMB)。截至撰写本文时，7 元人民币兑换 0.98 美元。

在非法“下行”交易中，稳定币在缺乏全面反洗钱/了解你的客户(AML/KYC)措施的其他平台上用于合法目的：

“部分代理支付平台接受USDT入金，并使用法币资金帮助用户在其他平台进行支付，包括在线博彩平台充值、基金平台结算会员资金、直播平台送礼、电商平台下单等，甚至还给员工发工资。”

由于 AML/KYC 验证薄弱，“下行”稳定币卖家面临的“反向冻结”风险较小，“反向冻结”是冻结接收与刑事案件相关加密货币的账户的做法。在这种情况下，USDT可能会以0.05至0.3人民币的折扣出售。

Bitrace 以追踪Tether 和 OKX 平台冻结的USDT为例。该犯罪团伙利用“FTX、币安等知名加密货币交易平台”以及OKX，将稳定币转移到“更中心化的交易平台、支付平台，甚至在线赌博平台”。